GoFundMe的首席执行官道出了一个不言而喻的事实：在当前经济环境下，越来越多的美国人正通过众筹来购买食品杂货以维持生计。
GoFundMe的首席执行官蒂姆·卡多根对雅虎财经表示，当前美国经济形势非常严峻，以至于越来越多的美国人正在筹钱购买食物。这个令人震惊的数据点，揭示了家庭预算与基本需求之间的差距正在日益扩大。
在最近接受布莱恩·索齐的《开盘竞价·无过滤》（Opening Bid Unfiltered）播客采访时，他表示为购买食品杂货等必需品发起的筹款活动显著增加，这表明筹款动机已从应对突发紧急事件转向满足日常生存需求。
卡多根表示：“在过去三年里，在我们几乎所有市场中，基本生活必需品的价格都大幅上涨。”
这种变化凸显了许多美国人面临的新经济现状：持续的通胀、更高的借贷成本以及微薄的财务储备，正迫使许多家庭区分账单优先级、艰难应对债务，并以新的方式寻求帮助。
食品杂货成为新“紧急情况”
卡多根观察到的现象，即越来越多的人请求陌生人帮助支付生活必需品费用，对于这个历来与医疗账单、灾难救援和社区项目相关的平台而言，标志着一个发人深省的转变。当食品成本超出人们的支付能力，导致工资无法维持基本生活时，众筹就从利他主义行为演变成了一种平行的保障机制。
在《财富》杂志此前对通胀长期影响的报道中，消费者的应对策略包括降级消费、减少购物量、推迟汽车维修以及依赖信用卡。卡多根所描述的转变表明，对于越来越多美国人，尤其是那些租房、通勤并背负浮动利率债务的年轻人和低收入家庭而言，这些策略已经不再奏效。
通胀的余震
即使整体通胀率已从峰值回落，美国家庭的预算依旧要面对高企的价格水平。《财富》杂志一直追踪累积通胀（而不仅仅是月度数据）对家庭造成的压力。例如，食品杂货价格比两三年前更高，租金已达到更高水平，儿童保育费用也使家庭收入捉襟见肘。
工资上涨确实帮助了许多工薪阶层，但这种帮助并不均衡，且往往是在生活成本增加之后工资才会上涨。对于没有储蓄缓冲的家庭而言，更高的成本基数才是问题的核心所在。这一背景解释了为何GoFundMe上食品杂货筹款活动的增多并非奇闻，而是当前经济状况的晴雨表。
餐桌旁的信贷紧缩
家庭资产负债表受到必需品价格居高不下以及信用卡和汽车贷款借款成本上升的双重打击。《财富》杂志的报道曾强调，年轻借款人的拖欠率正在上升，长期暂停后恢复偿还学生贷款给年轻人带来巨大压力。对一些人来说，来自朋友、社区团体和在线捐助者的“社会资本”现在已经取代了“金融资本”。在一个工资、福利和公共支持尚未完全弥补缺口的体系中，通过众筹购买食品杂货成了一种“最后一公里”的解决方案。
财富大转移遭遇捐赠停滞期
卡多根也将此刻视为一个机遇：随着婴儿潮一代将数万亿美元财富转移给继承人和慈善事业，美国正进入一场历史性的财富大转移。然而，整体慈善捐赠占GDP的比重一直难以持续突破约2%的水平。核心挑战在于如何将私人的资产负债表实力转化为大规模的公众慷慨行为。《财富》杂志曾探讨过一种矛盾状态：由股票、房地产和私人投资推动的强劲资产市场，与普遍存在的财务不安全感并存。这场财富转移可能会放大或者缩小这种分歧，这取决于继承者和在世捐赠者是否致力于进行更具活力、基于实际需求的捐赠。
Z世代、千禧一代与新的捐赠理念
GoFundMe的首席执行官希望，那些通常更注重价值观、熟悉数字技术且具有社区导向的年轻捐赠者，能够推动捐赠额更大幅度、更快速的增长。
这些群体已经在推动互助网络和在线小额捐赠活动；问题在于，这种自发的互助精神能否从一次性筹款活动，扩展到对食物安全、住房稳定和本地服务的持续支持。
如果雇主配捐、捐赠者建议基金和专项基金的使用能更加便捷，并且始终保持较高的透明度和即时性，那么小额捐赠可能会积少成多，产生显著的宏观效应。
前路何方
许多美国人仍然可能因一次意外冲击而开始拖欠债务。越来越多人在GoFundMe平台上为食品杂货发起众筹活动体现了这种趋势，并对即将做出遗产决策的财富持有者提出了挑战。
如果说财富转移是这十年的经济主题，那么在道德层面与之相对应的一个理念就是“慷慨捐赠”。捐赠行为能否显著突破其长期在经济中所占的份额，将取决于能否将当下的同理心转化为未来的基础设施建设，从而让人们无需为了保证温饱而四处募捐。（*）
《财富》杂志使用生成式AI辅助完成本文的初稿。编辑在发表前已核实信息的准确性。
译者：刘进龙
审校：汪皓
GoFundMe的首席执行官道出了一个不言而喻的事实：在当前经济环境下，越来越多的美国人正通过众筹来购买食品杂货以维持生计。
GoFundMe的首席执行官蒂姆·卡多根对雅虎财经表示，当前美国经济形势非常严峻，以至于越来越多的美国人正在筹钱购买食物。这个令人震惊的数据点，揭示了家庭预算与基本需求之间的差距正在日益扩大。
在最近接受布莱恩·索齐的《开盘竞价·无过滤》（Opening Bid Unfiltered）播客采访时，他表示为购买食品杂货等必需品发起的筹款活动显著增加，这表明筹款动机已从应对突发紧急事件转向满足日常生存需求。
卡多根表示：“在过去三年里，在我们几乎所有市场中，基本生活必需品的价格都大幅上涨。”
这种变化凸显了许多美国人面临的新经济现状：持续的通胀、更高的借贷成本以及微薄的财务储备，正迫使许多家庭区分账单优先级、艰难应对债务，并以新的方式寻求帮助。
食品杂货成为新“紧急情况”
卡多根观察到的现象，即越来越多的人请求陌生人帮助支付生活必需品费用，对于这个历来与医疗账单、灾难救援和社区项目相关的平台而言，标志着一个发人深省的转变。当食品成本超出人们的支付能力，导致工资无法维持基本生活时，众筹就从利他主义行为演变成了一种平行的保障机制。
在《财富》杂志此前对通胀长期影响的报道中，消费者的应对策略包括降级消费、减少购物量、推迟汽车维修以及依赖信用卡。卡多根所描述的转变表明，对于越来越多美国人，尤其是那些租房、通勤并背负浮动利率债务的年轻人和低收入家庭而言，这些策略已经不再奏效。
通胀的余震
即使整体通胀率已从峰值回落，美国家庭的预算依旧要面对高企的价格水平。《财富》杂志一直追踪累积通胀（而不仅仅是月度数据）对家庭造成的压力。例如，食品杂货价格比两三年前更高，租金已达到更高水平，儿童保育费用也使家庭收入捉襟见肘。
工资上涨确实帮助了许多工薪阶层，但这种帮助并不均衡，且往往是在生活成本增加之后工资才会上涨。对于没有储蓄缓冲的家庭而言，更高的成本基数才是问题的核心所在。这一背景解释了为何GoFundMe上食品杂货筹款活动的增多并非奇闻，而是当前经济状况的晴雨表。
餐桌旁的信贷紧缩
家庭资产负债表受到必需品价格居高不下以及信用卡和汽车贷款借款成本上升的双重打击。《财富》杂志的报道曾强调，年轻借款人的拖欠率正在上升，长期暂停后恢复偿还学生贷款给年轻人带来巨大压力。对一些人来说，来自朋友、社区团体和在线捐助者的“社会资本”现在已经取代了“金融资本”。在一个工资、福利和公共支持尚未完全弥补缺口的体系中，通过众筹购买食品杂货成了一种“最后一公里”的解决方案。
财富大转移遭遇捐赠停滞期
卡多根也将此刻视为一个机遇：随着婴儿潮一代将数万亿美元财富转移给继承人和慈善事业，美国正进入一场历史性的财富大转移。然而，整体慈善捐赠占GDP的比重一直难以持续突破约2%的水平。核心挑战在于如何将私人的资产负债表实力转化为大规模的公众慷慨行为。《财富》杂志曾探讨过一种矛盾状态：由股票、房地产和私人投资推动的强劲资产市场，与普遍存在的财务不安全感并存。这场财富转移可能会放大或者缩小这种分歧，这取决于继承者和在世捐赠者是否致力于进行更具活力、基于实际需求的捐赠。
Z世代、千禧一代与新的捐赠理念
GoFundMe的首席执行官希望，那些通常更注重价值观、熟悉数字技术且具有社区导向的年轻捐赠者，能够推动捐赠额更大幅度、更快速的增长。
这些群体已经在推动互助网络和在线小额捐赠活动；问题在于，这种自发的互助精神能否从一次性筹款活动，扩展到对食物安全、住房稳定和本地服务的持续支持。
如果雇主配捐、捐赠者建议基金和专项基金的使用能更加便捷，并且始终保持较高的透明度和即时性，那么小额捐赠可能会积少成多，产生显著的宏观效应。
前路何方
许多美国人仍然可能因一次意外冲击而开始拖欠债务。越来越多人在GoFundMe平台上为食品杂货发起众筹活动体现了这种趋势，并对即将做出遗产决策的财富持有者提出了挑战。
如果说财富转移是这十年的经济主题，那么在道德层面与之相对应的一个理念就是“慷慨捐赠”。捐赠行为能否显著突破其长期在经济中所占的份额，将取决于能否将当下的同理心转化为未来的基础设施建设，从而让人们无需为了保证温饱而四处募捐。（*）
《财富》杂志使用生成式AI辅助完成本文的初稿。编辑在发表前已核实信息的准确性。
译者：刘进龙
审校：汪皓
GoFundMe’s CEO just said the quiet part out loud: in this economy, more Americans are crowdfunding groceries to get by.
The head of GoFundMe, Tim Cadogan, told Yahoo! Finance the economy is so challenged that more Americans are raising money to buy food—an arresting data point that captures the widening gap between household budgets and basic needs.
In a recent interview on the Opening Bid Unfiltered podcast with Brian Sozzi, he described a notable rise in campaigns for essentials like groceries, a shift from one-off emergencies toward everyday survival.
“Basic things you need to get through life [have] gone up significantly in the last three years in practically all our markets,” Cadogan said.
That evolution underscores the new economic reality for many Americans: persistent inflation, higher borrowing costs, and thin financial cushions are forcing many households to triage bills, juggle debt, and seek help in new ways.
Groceries as the new emergency
Cadogan’s observation—that more people are asking strangers to help pay for staples—marks a sobering turn for a platform historically associated with medical bills, disaster relief, and community projects. When the cost of food stretches paychecks past the breaking point, crowdfunding morphs from altruism to a parallel safety net.
In previous Fortune coverage of inflation’s long tail, consumers’ coping tactics have included trading down brands, shrinking baskets, delaying car repairs, and leaning on credit cards. The shift Cadogan describes suggests those tactics have run out of runway for a growing slice of the country, especially younger and lower-income households who rent, commute, and carry variable-rate debt.
The inflation aftershock
Even as headline inflation cools from its peak, elevated price levels remain embedded in household budgets. Fortune has tracked how cumulative inflation, not just the monthly prints, weighs on families. For instance, groceries cost more than they did two or three years ago, rents have reset higher, and child care is straining paychecks.
Wage gains helped many workers, but unevenly and often after costs had already jumped. For families without savings buffers, a higher cost baseline is the real story. That backdrop explains why an uptick in grocery campaigns on GoFundMe isn’t a curiosity—it’s a barometer of the current economy.
The credit crunch at the kitchen table
Household balance sheets have been whipsawed by stubbornly high prices on necessities as well as steeper borrowing costs on credit cards and auto loans. Fortune’s reporting has highlighted rising delinquency rates among younger borrowers and the squeeze from student loan repayments resuming after a long pause. For some, the social capital of friends, community groups, and online donors now substitutes for financial capital. Crowdfunding groceries is a last-mile solution in a system where wages, benefits, and public supports haven’t fully bridged the gap.
The Great Wealth Transfer meets a giving plateau
Cadogan also frames this moment as an opportunity: the U.S. is entering a historic wealth transfer as baby boomers pass tens of trillions to heirs and philanthropy. Yet overall charitable giving as a share of GDP has struggled to break out sustainably above roughly 2%. A central challenge is converting private balance-sheet strength into public generosity at scale. Fortune has explored the paradox of robust asset markets—fueled by equities, real estate, and private investments—coexisting with widespread financial insecurity. The wealth transfer could amplify that divergence or narrow it, depending on whether inheritors and living donors commit to more dynamic, needs-based giving.
Gen Z, millennials, and a new donor thesis
The GoFundMe CEO hopes younger donors, who are often more values-driven, digitally native, and community-oriented, will push giving higher and faster.
These cohorts already power mutual aid networks and micro-giving online; the question is whether that instinct can scale beyond one-off campaigns to sustained support for food security, housing stability, and local services.
If employer matching, donor-advised vehicles, and purpose-built funds become easier to use—and if transparency and immediacy remain high—small-dollar giving could compound into a measurable macro effect.
What comes next
Many Americans remain one shock away from going into arrears. More GoFundMe campaigns for groceries fits that narrative and raises a challenge to wealth holders on the cusp of inheritance decisions.
If the wealth transfer is the economic story of the decade, the generosity transfer might be its moral counterpart. Whether giving can rise meaningfully above its long-running share of the economy will hinge on channeling today’s empathy into tomorrow’s infrastructure, so that no one needs to pass the hat to put food on the table.
For this story, Fortune used generative AI to help with an initial draft. An editor verified the accuracy of the information before publishing.